Paso 2 – Documentos requeridos

Natural:

• Identificación personal
  • Cédula
  • Pasaporte (si es extranjero o si tiene otra nacionalidad)
  • Carné de estatus migratorio (si es extranjero con permanencia provisional)
  • Carta del abogado que certifique el inicio de los trámites de migración (si es extranjero en proceso de solicitud de residencia)
• Comprobante de dirección:recibo de servicio, o contrato de alquiler, o Estado de Cuenta
• Comprobante de ingresos fijos:Ficha del seguro social, o carta de trabajo, o comprobante de recibo de pago, o declaración de renta, o contrato de trabajo u otros contratos
• Comprobante de ingresos variables(si los declara): contratos de alquiler, o carta de referencia de cuentas de inversión, o documento que compruebe participación accionaria en empresas, o papeles o títulos de inversión, o Estados Financieros, o facturas/recibos de pago o contratos de servicio.
• Referencias(si es extranjero):
  • Si es residente en Panamá: Una (1) carta de referencia bancaria
  • Si no es residente en Panamá: Dos (2) cartas de referencias bancarias, que no tengan más de noventa (90) días de emitidas, de bancos del país de su residencia, de las cuales al menos una debe ser con un banco que tenga, como mínimo, una relación mayor a un año.

Jurídica:

• Pacto social con el sello de inscripción en el Registro Público y sus principales enmiendas.*
• Estatutos de la sociedad,de existir
• Acta o Resolución de Junta Directiva o Certificación Secretarialpor medio de la cual se autoriza la relación contractual o de negocios con el Banco, se designan los firmantes y se establecen las facultades específicas de la relación contractual o de negocios.
• Certificado de Registro Público*
• Comprobante de dirección:recibo de servicio, o contrato de alquiler o Estado de Cuenta
• Relacionados:
  • Documento de Identidad de: administradores, representante legal, accionistas con más del diez por ciento (10%) de la tenencia de acciones, apoderados, directores/dignatarios (Presidente, Secretario, Tesorero) y firmantes.
  • Una (1) carta de referencia bancaria o comercial de los accionistas con más del diez por ciento (10%) de la tenencia de acciones
• Referencias:Una (1) carta de referencia bancaria o comercial de la sociedad.
• Empresa con acciones al portador:
  • Copia del Acta de Junta Directiva o de Asamblea de Accionistas inscritas en el Registro Público, en la cual se autoriza que la sociedad se acoja al régimen de custodia
  • Certificación del custodio autorizado en el que se haga constar quienes son los propietarios de las acciones al portador emitidas por la sociedad
• Empresa con acciones nominativas:
  • Copia del certificado de acción en el que se evidencia el nombre del propietario de las acciones nominativas en el evento de haber emitido acciones
  • Declaración Jurada en la cual se indique la información de los propietarios de las acciones nominativas firmada por presidente y secretario
  • Copia del registro de acciones
• Acta de Junta Directiva en donde se otorga poder general o especial de representación, administración, control de la sociedad o capacidad de realizar, mediante el ejercicio de derecho de voto o mediante acuerdos de participación o convenios, cualesquiera de los siguientes actos (siempre y cuando aplique):
  • Elegir a la mayoría de los Directores o equivalente
  • Designar al Representante Legal
  • Designar al Apoderado General
  • Designar al Ejecutivo de más alto nivel
  • Vetar decisiones

(*) Para las sociedades extranjeras aplican los documentos equivalentes según su jurisdicción.